資産防衛の日々

投資歴17年:独自のルールに基づき割安成長株に中長期投資をしています。臨床工学技士として病院に勤めて4年後に「専業投資家」として独立。宝塚ファン。

#1 セブン銀行(8410)はキャッシュレス化の逆風でどう立ち回るのか

皆さん、お疲れ様です。セブン銀行のメモ書きます。メモなので読みにくいかと思います。当然単なるメモなのでご了承ください。事業環境はかなり厳しいですが、米国ATMが黒字化したり、次世代ATMの本人認証システムの将来性があったり色々と布石は打っているようです。どうなるか分かりませんが、面白かったのでメモします。

セブン銀行8410

本日終値株価296円

キャッシュレス化の流れで株価低迷。
1QのATM総利用件数は創業以来初の減少となり厳しい事業環境になっている。
第4代世代ATM(運営コスト低減、管理運用精度向上による紙幣物流費削減、本人認証システム)
オンライン本人確認業務検討
米国セブンイレブンATM利用件数増加による1Q黒字化(当初、赤字の計画であった)純利益120万ドル、2Q以降も堅調な予想。事実上上振れ着地。
2019年通期は増収減益予想
国内ATM利用件数減少傾向(焦りと布石)
1Qの総利用件数が前年同期比に比べて300万件減少。創業以来初の事であり、単純なATM利用だけであれば明らかに悪い方向に流れが変わっている。キャッシュレスの影響は当然ある。
決済口座事業堅調(個人向けローン、海外送金サービス、デビッドサービス)
インドネシア挑戦
フィリピン検討
電子マネー対応
最大の逆風はキャッシュレス化の流れ

指標
PER13.04倍 PBR1.66倍 配当利回り3.72%

株主還元
配当性向40%以上(年二回配当)
2019年度、上限50億円自己株式取得枠


スタバで一人で勉強。そのあと、仲良しと梅田蔦屋書店のタピオカ屋でお茶したあと、上のフロアにある麻婆豆腐屋でランチ。

ALFRED TEA ROOM 梅田 蔦屋書店
06-4799-1417
大阪府大阪市北区梅田3-1-3 LUCUA1100 9F
https://tabelog.com/osaka/A2701/A270101/27109344/

中国名菜 陳麻婆豆腐 ルクア大阪店
06-6151-1480
大阪府大阪市北区3-1-3 ルクアダイニング 10F
https://tabelog.com/osaka/A2701/A270101/27111759/